Conseillère associée ou conseiller associé, Services d'assurance

Numéro de la demande: 276486

Joignez une équipe gagnante, engagée et axée sur les résultats qui évolue dans une culture inclusive et de haut rendement.

Résumé de la fonction

Le titulaire du poste fournit du soutien relativement aux polices d’assurance en vigueur aux conseillers titulaires d’un permis, aux directeurs de succursale et aux conseillers en assurance dans la région de Montréal et de Québec.

Responsabilités

• Agir à titre de principal point de contact pour les conseillers autorisés de la région qui ont des questions ou qui ont besoin de soutien relativement à la gestion de leurs polices en vigueur. Cela comprend notamment la formation des conseillers sur l’accès aux renseignements sur les polices dans le système Centralize et sur les pratiques exemplaires en matière de service; l’examen des relevés et des avis transmis à l’agent au dossier; le signalement des polices nécessitant une attention particulière; l’analyse des polices; la demande d’illustrations de polices en vigueur; ainsi que la préparation de tout document requis pour les conseillers.

• Effectuer de façon proactive l’examen de polices d’assurance vie entière en vigueur à des étapes clés, afin de relever tout problème potentiel susceptible d’entraîner des préoccupations chez les clients concernant le rendement de leur police. Cela peut notamment comprendre la collaboration avec les conseillers et les collègues des Services d’assurance Gestion de patrimoine Scotia inc. (SAGPS) afin de déterminer la meilleure approche pour régler les problèmes et atténuer les risques.

• Assumer le rôle d’agent au dossier pour toutes les polices orphelines de la région, notamment en agissant comme principal point de contact auprès des clients pour la gestion de leurs polices. Cela peut également s’appliquer à certaines polices qui sont acheminées directement aux SAGPS par un conseiller non autorisé ou un partenaire d’affaires. 

• Effectuer le triage des demandes de conseillers autorisés souhaitant devenir l’agent au dossier de polices vendues par des agents externes, en collaboration avec les collègues de SAGPS afin de s’assurer que l’ajout de nouveaux agents au dossier n’accroît pas notre exposition aux risques et que leur intégration se fait efficacement. Cela comprend notamment de veiller à ce que les conseillers connaissent la politique relative aux agents au dossier ainsi que les exigences à respecter lors de l’évaluation des demandes.

• Repérer les occasions d’intégrer un conseiller en assurance à une police en vigueur lorsqu’il existe un potentiel de nouvelles affaires, notamment dans le cadre de conversions, de nouvelles demandes d’assurance ou de ventes secondaires. Cela comprend l’examen proactif de leur portefeuille de polices en vigueur afin de repérer ces occasions et une collaboration étroite avec les conseillers en assurance de leur région pour mettre en place un processus favorisant un partenariat efficace.

• Promouvoir une culture axée sur la clientèle pour approfondir les relations avec elle et tirer parti des relations, des connaissances et des systèmes de toute la Banque.

• Comprendre comment l’appétence au risque et la culture de gestion du risque de la Banque s’appliquent aux activités et aux décisions courantes.

• Travailler activement et efficacement dans votre champ d’activités conformément aux valeurs, au Code d’éthique et aux grands principes de vente de la Banque tout en vous assurant de la convenance, du respect et de l’efficacité des contrôles d’entreprise quotidiens afin que la Banque puisse répondre à ses obligations en matière de risque opérationnel, de risque de conformité, de risque lié à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, de risque de sanctions et de risque d’inconduite.
   
• Promouvoir un environnement de travail hautement productif et inclusif.

Études, expérience professionnelle et compétences

• Au moins trois à cinq années d’expérience dans le secteur de l’assurance vie, ainsi qu’un diplôme universitaire (ou une formation équivalente)
• Certification du Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP) requise
• Titre de planificateur financier agréé (CFP) ou d’assureur-vie agréé (CLU), un atout
• Expérience en assurance vie entière et connaissance pratique des illustrations produites par les assureurs, des logiciels spécialisés et des portails destinés aux conseillers, essentiel
• Connaissance des stratégies de planification successorale faisant appel à l’assurance vie, notamment des stratégies d’assurance vie détenue par une société, essentiel
• Entregent exceptionnel, ainsi que capacité à traiter des situations délicates et difficiles pour les clients avec sensibilité et professionnalisme
• Capacité de travailler efficacement au sein d’une équipe
• Capacité d’adaptation au changement et être à l’aise dans un environnement en constante évolution
• Sens de l’organisation, pragmatisme, motivation à atteindre les objectifs
• Proactivité, sens de l’initiative et débrouillardise démontrés
• Souci du service à la clientèle, de la rapidité et de la qualité des réponses
• Maîtrise de l’environnement Windows de Microsoft et de ses applications, y compris Excel, Word, PowerPoint et Outlook

Emplacement(s):  Canada : Québec : Montreal

La Banque Scotia compte parmi les chefs de file du secteur bancaire au Canada et des fournisseurs de services financiers dans les Amériques. Nous sommes là pour l’avenir de tous. Nous contribuons à la réussite de nos clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d’investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux.

Nous valorisons les compétences et les expériences uniques que chacun apporte à la Banque et nous nous engageons à offrir un environnement inclusif et accessible pour tous. Si vous avez besoin de mesures d’adaptation durant le processus de recrutement et de sélection (p. ex. un lieu d’entrevue accessible, des documents dans un autre format, un interprète de la langue des signes ou une technologie d’assistance), veuillez en informer notre équipe de recrutement. Pour obtenir du soutien technique, cliquez ici. Les candidats doivent postuler directement en ligne. Nous remercions tous les candidats de leur intérêt pour la Banque Scotia; cependant, nous communiquerons uniquement avec les personnes retenues pour une entrevue.